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• 通用電氣在決定出售1600億美元金融資產(chǎn)之后提出了這一申請
• 摘掉“大到不能倒”標(biāo)簽可以釋放資本，減輕所受監(jiān)管

通用電氣公司(General Electric Co.)請求美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)摘掉其作為一家“大到不能倒”金融機(jī)構(gòu)的標(biāo)簽，這是公司首席執(zhí)行官杰夫 伊梅爾特(Jeffrey Immelt)一年前決定出售大部分貸款業(yè)務(wù)的核心目標(biāo)之一。

除去這個標(biāo)簽將釋放數(shù)十億美元資本，讓公司擺脫限制性的監(jiān)管，同時也突顯了這個工業(yè)巨頭在業(yè)務(wù)上的大幅調(diào)整。伊梅爾特幾乎徹底剝離了通用電氣前任CEO杰克 韋爾奇(Jack Welch)建立起來的銀行業(yè)務(wù)，把公司的關(guān)注焦點重新放在重型機(jī)械上。

通用電氣稱，已于3月31日向金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(Financial Stability Oversight Council)提交申請，要求不再被列為具有系統(tǒng)重要性的金融機(jī)構(gòu)。該公司表示，希望監(jiān)管機(jī)構(gòu)在今年年底之前作出決定。

“我們認(rèn)為通用電氣金融服務(wù)公司(GE Capital)不再符合‘系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)’的標(biāo)準(zhǔn)，我們希望在此過程中與金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會開展建設(shè)性的合作。”通用電氣金融服務(wù)首席執(zhí)行官基思 謝林(Keith Sherin)在聲明中說。

咨詢機(jī)構(gòu)愛德華 瓊斯公司(Edward Jones)的分析師杰夫 溫道(Jeff Windau)表示，對于通用電氣來說，通過審核應(yīng)該是一個“比較容易的過程”。政府沒有明確表示通用電氣為摘掉這個標(biāo)簽需要做些什么。

“他們現(xiàn)在的業(yè)務(wù)與他們的工業(yè)產(chǎn)品關(guān)系更大。他們放棄了一些非工業(yè)或非核心的業(yè)務(wù)——房地產(chǎn)、信用卡，”他說，“這些應(yīng)該能夠增大他們通過審核的幾率。”

美國財政部表示，金融穩(wěn)定性監(jiān)督委員會每年都會對這個名單中的公司進(jìn)行審查，評估是否需要做出調(diào)整。美國財政部負(fù)責(zé)處理金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會的公關(guān)事務(wù)。“委員會對評估任何非銀行金融機(jī)構(gòu)最新進(jìn)展的機(jī)會表示歡迎。”財政部發(fā)言人在電子郵件中說。

業(yè)務(wù)瘦身

伊梅爾特去年4月宣布了剝離通用電氣金融服務(wù)公司大部分業(yè)務(wù)的計劃，只保留能夠支撐公司制造業(yè)部門的借貸業(yè)務(wù)，包括飛機(jī)租賃。自從宣布整改計劃以來，通用電氣已經(jīng)達(dá)成了出售逾1600億美元金融資產(chǎn)的協(xié)議。

3月31日提交的申請中詳細(xì)闡述了通用電氣如何“大大降低了風(fēng)險狀況，與金融系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)性顯著減少，因此不會對美國的金融穩(wěn)定構(gòu)成任何可以想見的威脅”。

通用電氣表示，自2012年以來，通用電氣金融服務(wù)公司的資產(chǎn)已經(jīng)縮水52%，至2650億美元，應(yīng)收款、消費者貸款以及房地產(chǎn)抵押貸款都大幅下降。作為曾經(jīng)的美國商業(yè)票據(jù)的頂級發(fā)行機(jī)構(gòu)，通用電氣金融服務(wù)公司的未償商業(yè)票據(jù)減少了88%，至50億美元。該公司表示，未來四年不會發(fā)行更多債券。

遭投資者鄙視

通用電氣金融服務(wù)公司的業(yè)務(wù)多種多樣，包括零售店信用卡、商業(yè)地產(chǎn)，以及汽車融資。該公司已經(jīng)成為投資者鄙視的對象，因為它在金融危機(jī)期間給母公司帶來了危險。其貸款業(yè)務(wù)在最多時，曾給通用電氣帶來大約一半的銷售額和利潤。

通用電氣金融服務(wù)公司的出售計劃對于通用電氣獲得納爾遜 佩爾茨(Nelson Peltz)麾下激進(jìn)投資公司特里安基金管理公司(Trian Fund Management LP)的支持至關(guān)重要。該公司去年10月宣布斥資25億美元購買通用電氣的股份。這筆交易助推通用電氣的股價在2015年上漲了23%，相比之下，標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)同期下跌了0.7%。3月31日下午1點22分，紐約交易所上市的通用電氣股價上漲0.5%，至31.98美元。

通用電氣表示，這次業(yè)務(wù)整改可以為母公司帶來350億美元的派息，這有待監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。

資金轉(zhuǎn)移

“通用電氣做的第一件事就是把通用電氣金融服務(wù)公司的資金向上游的母公司轉(zhuǎn)移，”加拿大皇家銀行資本市場(RBC Capital Markets LLC)的分析師迪恩 德雷(Deane Dray)說。“一旦去除了系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的標(biāo)簽，他們就可以開始在母公司的資產(chǎn)負(fù)債表中加入杠桿。”

通用電氣宣布上述消息的前一天，大都會保險(MetLife Inc.)在法庭裁決中獲勝，將脫離系統(tǒng)重要性公司的行列。在去年提起的訴訟中，這家壽險公司表示，這種劃分太隨意，不公平。這一標(biāo)簽用來指代那些一旦倒閉可能會威脅美國金融穩(wěn)定性的公司。政府可以對裁決進(jìn)行上訴。通用電氣則決定與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作，提出退出策略，而不是訴諸法庭。

金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會由多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)組成，職責(zé)是發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)性的金融風(fēng)險。該機(jī)構(gòu)于2013年將通用電氣金融服務(wù)公司列為四家具有系統(tǒng)重要性的非銀行金融公司之一。這個標(biāo)簽使該公司必須接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)更嚴(yán)苛的審查，未來幾年還需要遵守更嚴(yán)格的資本規(guī)劃和壓力測試要求。

通用電氣的高管們早就打算在今年第一季度申請去掉這個標(biāo)簽，之前一直在等待把北美商業(yè)借貸資產(chǎn)出售給富國銀行(Wells Fargo & Co., WFC)。這筆交易已于3月份完成。

通用電氣還希望推進(jìn)把在線存款平臺出售給高盛集團(tuán)(Goldman Sachs Group Inc.)的交易。美聯(lián)儲3月21日表示已批準(zhǔn)了這筆交易。通用電氣3月31日表示，預(yù)計將在4月30日前完成這項資產(chǎn)出售。

總之 除去這個標(biāo)簽將釋放數(shù)十億美元資本，讓公司擺脫限制性的監(jiān)管，同時也突顯了這個工業(yè)巨頭在業(yè)務(wù)上的大幅調(diào)整。